Die Highlights

Die Vorteile einer Direktversicherung

Beitragsgarantie

Je nach gewähltem Tarif sind 80% oder 60% der gezahlten Beiträge für Ihre Altersrente zum vereinbarten Rentenbeginn sicher.

Zusätzliche Rente

Sie erhalten eine Altersrente, solange Sie leben, oder Sie wählen eine Kapitalzahlung.

Staatliche Förderung

Ihre Beiträge zur Direktversicherung sind bis zu einer bestimmten Höhe steuer- und sozialabgabenfrei.

Das bietet Ihnen eine Direktversicherung

Die bAV Strategie Plus im Überblick

Was ist eine Direktversicherung?
 

Das beste Rezept für betriebliche Altersversorgung, das eine staatliche Förderung, Sicherheit und Rendite optimal miteinander verbindet.

Diese Förderungen können Sie erhalten
 

Als Arbeitnehmer können Sie in 2021 bis zu 6.816 € steuerfrei in eine bAV STRATEGIE PLUS einzahlen. Bis zur Höhe von 3.408 € im Jahr sind die Beiträge auch sozialabgabenfrei. 

Beispiel: Max Muster, 30 Jahre, ledig, StKl. 1, keine Kinder, NRW, brutto 2.500 Euro monatlich, kirchensteuerpflichtig, Entgeltumwandlungswunsch 100 Euro monatlich.

  Gehaltsauszahlung
Entgeltumwandlung Direktversicherung
Bruttogehalt
2.500,00 €
2.500,00 €
Umwandlungsbetrag
  - 100,00 €
Mtl. steuerpflichtiges Bruttogehalt
2.500,00 €
2.400,00 €
Lohnsteuer inkl. SolZ/KiSt.
- 298,66 €
- 273,76 €
Sozialversicherung
- 505,63 €
- 485,40 €
Nettogehalt
= 1.695,71 €
= 1.640,84 €
Entgeltumwandlung* 100,00 €
 
Nettoaufwand für Altersversorgung
  54,87 €


Die dargestellten Berechnungen basieren auf der Grundlage der in 2021 geltenden Steuerwerte und Sozialversicherungsbeitragssätze.

*Handelt es sich um die erste Entgeltumwandlung, leistet der Arbeitgeber einen Zuschuss von 15 % des Beitrags zur Direktversicherung. Eine Beschränkung auf die tatsächliche Sozialversicherungsersparnis ist möglich.

Vorteile für Sie als Arbeitnehmer

  • Sicherung des Lebensstandards durch Aufbau einer zusätzlichen Rente
  • Staatliche Förderung durch Einsparung von Steuern und Sozialversicherungsbeiträgen
  • Profitieren Sie vom Arbeitgeberpflichtzuschuss in Höhe von 15% des Entgeltumwandlungsbeitrages
  • Schieberegler zur flexiblen Aufteilung von Beiträgen und Guthaben – sicherheits- oder renditeorientiert
  • Selbst bei schlechter Kursentwicklung: je nach Ihrem gewähltem Tarif sind Ihnen 80% oder 60% Ihrer eingezahlten Beiträge zum vereinbarten Rentenbeginn sicher
  • Mitnahme oder private Fortführung des Vertrages bei Arbeitgeberwechsel möglich
  • Keine Anrechnung des Vertragsguthabens auf Arbeitslosengeld II (Hartz IV)

Zusätzlicher Vorteil möglich

  • 10 % bAV-Kundenbonus
    Profitieren Sie von höheren Leistungen durch Bündelung von Arbeitskraftabsicherung und betrieblicher Altersversorgung

Ein Produkt der Generali
 


Generali Deutschland Lebensversicherung AG
Adenauerring 7, 81737 München

Vorteile für Arbeitnehmer und Arbeitgeber

So funktioniert die bAV Strategie Plus

Das Vorsorgekonzept aus einer Hand:

Bei der bAV STRATEGIE PLUS überweist der Arbeitgeber die Beiträge an den Versicherer. Jeder Arbeitnehmer hat einen gesetzlichen Anspruch auf eine betriebliche Altersversorgung durch Entgeltumwandlung (Finanzierung der Beiträge über das Bruttogehalt).

Die aus der bAV entstehenden Leistungen werden dann pünktlich ab dem vereinbarten Rentenbeginn dem Arbeitnehmer von der Generali Deutschland Lebensversicherung überwiesen.

 

Hinweis: Genaues ergibt sich u. a. aus den Versicherungsbedingungen der Generali Deutschland Lebensversicherung.

Ihr Vermögensberater

Hildebert Ruhhammer

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